中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称“《管理办法》”），明确自2026年1月1日起正式施行。其中提到：“金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金金额为单笔人民币5000元或者外币等值1000美元以上的，应当核实汇款人信息的准确性。”中国（上海）自贸区研究院金融研究室主任刘斌直言，《管理办法》落地后，对有