面试流程话术3
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2026年5月12日 天晴
自我介绍：
面试官你好!我叫xxx，今年30岁，18年本科毕业，老家江西上饶目前居住在深圳。我有四五年金融理财岗位的工作经验，今天非常荣幸来面试公司的理财顾问岗位。
我先后在上海平安金服、上饶市国信证券和深圳财富在线工作过，从理财专员、客户经理到产品主管，这几个岗位都是与金融相关的岗位工作。在平安金服负责针对平安银行的储蓄卡用户，电话销售基础理财产品；在国信证券是负责在线下银行网点，开发新客户、销售理财基金等产品；在上一家公司深圳财富在线我负责以电话企微，筛选大资金客户销售高端股票投顾服务产品，长期维护客户加强信任，再多次合作销售投顾产品，因为股票投顾行业客户亏损退费投诉越来越严重，行业难以长期健康发展，2月底我选择了离职。我现在希望长期从事理财顾问岗位工作，未来能在新公司长期发展，我认为只有在一个行业好的公司平台长期深耕，我的收入才能稳定提升、同时帮客户能实现财富保值增值。
工作上我做事执行力强，上一份工作9点上班晚上10点下班，工作强度也不小，面对市场变化客户账面大幅亏损，依旧保持稳定心态主动联系客户安抚情绪讲解市场行情。同时我有证券、基金和投顾证书，专业基础扎实，表达沟通也比较顺畅，能通俗易懂的给客户讲解市场和理财产品知识，快速建立客户信任，给客户提供靠谱的配置建议。希望能有机会加入公司团队，谢谢!
高频问答：
1. 为什么离开上家公司？
主要是我个人职业规划的调整，希望转向更正规、更符合客户需求的财富管理方向。上一份工作模式是公司大量投入广告成本，不断开发新客户销售股票投顾产品，一年多时间业绩和收入都还不错，但因为股票投顾行业客户亏损退费投诉越来越严重，行业难以长期健康发展，2月底我选择了离职。
2. 为什么选择财富管理我们公司？
过去我们国家家庭资产投资是以房产和银行存款为主，现在房产投资属性被剥离了，存款利率逐步走低，但老百姓的投资理财的需求越来越强劲，财富管理是蓝海行业，从大学起我就对投资理财感兴趣，想长期从事这个行业。我查询了解贵公司的一些信息，客户的满意度、员工的满意度、高净值客户资源数量规模在行业都属于前列，我也非常认同公司以客户为中心、合规专业创造价值的服务理念，我觉得在这样成熟的行业头部平台，我是能够通过自己的执行力、学能力为自己、公司、客户持续创造价值，这也是我想加入公司的原因。
3. 你怎么理解投顾/理财师岗位？
理财是市场经济发展到成熟阶段，一个对综合能力要求严格的专业性岗位。核心不只是卖产品、荐股，而是根据客户所处于的年龄生命阶段、财务状况，来确定客户真实需求，当下市场股权、债券的估值水平行情阶段，做好动态的股债平衡，还需要坚守合规展业、持续提升专业能力、长期陪伴服务客户培养信任，为客户长期实现财富保值增值，健康高效销售理财产品。
4. 当下行情你会如何给客户资产配置？
1-你好，请问下您贵姓呢？2-张总，我想先了解一下您对家庭投资理财的预期目标年收益大概是多少？了解，您跟大部分上班族差不多想法，都是以工作事业为主，现在存款利息太低，希望通过理财配置能跑赢通胀保值增值，对吧。3-那建议您可以10%资金放零钱通等货币基金满足生活日常使用，60%资金放国债或债券基金等作为家庭资产的稳定锚，30%资金放ETF、公募基金私募基金等股权产品去提升整体产出的收益率上限，然后主要根据股票市场的估值水平，做好债券和股权资产的动态平衡。4-你怎么看最近几个月A股市场行情呢？很多人都觉得最近市场下跌上涨，是因为美伊战争导致的；其实不是的，真正的原因在两个方面：一是从23年起人工智能进入加速发展期，像下游千问、DPSK等大模型，带动上游存储芯片、算力、光模块、电力能源等需求爆发增长，市场预期生产效率的提升宏观经济也可能会被带动；二是管理层希望是一轮长期慢牛行情来解决两个宏观经济难题，增加居民投资收人刺激消费和高科技公司上市融资，只有慢牛才能达到促进经济的效果，要避免重蹈覆辙如2015年的杠杆牛涨太快最后反而引发了流动性危机，导致万亿资金救市、IPO暂停，所以1月份大盘17连阳，社保基金主动减持ETF、加强妖股的监管停牌等，就是避免急涨急跌；那我们首先要确定这是一轮慢牛结构性的行情，就不能追涨杀跌，而是涨多了股权资产要适当减仓，跌多了股权资产要敢于加仓。5-你现在理财配置产品结构和比例大概是什么情况呢？现在中证全指的市盈率是24倍，最近十年平均是18倍，现在处于高估区间，你应该降低EFT、公募基金等股权资金的比例，来配置一些债券类的固收产品，还有一些处于高估区间的股票主题基金，可以置换成处于低估区间的公募私募等股权产品。
5. 你的优点和缺点有哪些？
优点：执行力和总结归纳逻辑的学能力比较强；高中三年我是特长生，系统训练培养了执行力，大学期间跨专业自学通过一次性通过了证券、基金、投顾证书考试。缺点：对支付宝的理财产品知识比较薄弱；上一份工作只销售股票投顾产品，还需要在新岗位学产品知识、积累为客户理财服务的经验。
自我介绍：
面试官你好!我叫xxx，今年30岁，18年本科毕业，老家江西上饶目前居住在深圳。我有四五年金融理财岗位的工作经验，今天非常荣幸来面试公司的理财顾问岗位。
我先后在上海平安金服、上饶市国信证券和深圳财富在线工作过，从理财专员、客户经理到产品主管，这几个岗位都是与金融相关的岗位工作。在平安金服负责针对平安银行的储蓄卡用户，电话销售基础理财产品；在国信证券是负责在线下银行网点，开发新客户、销售理财基金等产品；在上一家公司深圳财富在线我负责以电话企微，筛选大资金客户销售高端股票投顾服务产品，长期维护客户加强信任，再多次合作销售投顾产品，因为股票投顾行业客户亏损退费投诉越来越严重，行业难以长期健康发展，2月底我选择了离职。我现在希望长期从事理财顾问岗位工作，未来能在新公司长期发展，我认为只有在一个行业好的公司平台长期深耕，我的收入才能稳定提升、同时帮客户能实现财富保值增值。
工作上我做事执行力强，上一份工作9点上班晚上10点下班，工作强度也不小，面对市场变化客户账面大幅亏损，依旧保持稳定心态主动联系客户安抚情绪讲解市场行情。同时我有证券、基金和投顾证书，专业基础扎实，表达沟通也比较顺畅，能通俗易懂的给客户讲解市场和理财产品知识，快速建立客户信任，给客户提供靠谱的配置建议。希望能有机会加入公司团队，谢谢!
高频问答：
1. 为什么离开上家公司？
主要是我个人职业规划的调整，希望转向更正规、更符合客户需求的财富管理方向。上一份工作模式是公司大量投入广告成本，不断开发新客户销售股票投顾产品，一年多时间业绩和收入都还不错，但因为股票投顾行业客户亏损退费投诉越来越严重，行业难以长期健康发展，2月底我选择了离职。
2. 为什么选择财富管理我们公司？
过去我们国家家庭资产投资是以房产和银行存款为主，现在房产投资属性被剥离了，存款利率逐步走低，但老百姓的投资理财的需求越来越强劲，财富管理是蓝海行业，从大学起我就对投资理财感兴趣，想长期从事这个行业。我查询了解贵公司的一些信息，客户的满意度、员工的满意度、高净值客户资源数量规模在行业都属于前列，我也非常认同公司以客户为中心、合规专业创造价值的服务理念，我觉得在这样成熟的行业头部平台，我是能够通过自己的执行力、学能力为自己、公司、客户持续创造价值，这也是我想加入公司的原因。
3. 你怎么理解投顾/理财师岗位？
理财是市场经济发展到成熟阶段，一个对综合能力要求严格的专业性岗位。核心不只是卖产品、荐股，而是根据客户所处于的年龄生命阶段、财务状况，来确定客户真实需求，当下市场股权、债券的估值水平行情阶段，做好动态的股债平衡，还需要坚守合规展业、持续提升专业能力、长期陪伴服务客户培养信任，为客户长期实现财富保值增值，健康高效销售理财产品。
4. 当下行情你会如何给客户资产配置？
1-你好，请问下您贵姓呢？2-张总，我想先了解一下您对家庭投资理财的预期目标年收益大概是多少？了解，您跟大部分上班族差不多想法，都是以工作事业为主，现在存款利息太低，希望通过理财配置能跑赢通胀保值增值，对吧。3-那建议您可以10%资金放零钱通等货币基金满足生活日常使用，60%资金放国债或债券基金等作为家庭资产的稳定锚，30%资金放ETF、公募基金私募基金等股权产品去提升整体产出的收益率上限，然后主要根据股票市场的估值水平，做好债券和股权资产的动态平衡。4-你怎么看最近几个月A股市场行情呢？很多人都觉得最近市场下跌上涨，是因为美伊战争导致的；其实不是的，真正的原因在两个方面：一是从23年起人工智能进入加速发展期，像下游千问、DPSK等大模型，带动上游存储芯片、算力、光模块、电力能源等需求爆发增长，市场预期生产效率的提升宏观经济也可能会被带动；二是管理层希望是一轮长期慢牛行情来解决两个宏观经济难题，增加居民投资收人刺激消费和高科技公司上市融资，只有慢牛才能达到促进经济的效果，要避免重蹈覆辙如2015年的杠杆牛涨太快最后反而引发了流动性危机，导致万亿资金救市、IPO暂停，所以1月份大盘17连阳，社保基金主动减持ETF、加强妖股的监管停牌等，就是避免急涨急跌；那我们首先要确定这是一轮慢牛结构性的行情，就不能追涨杀跌，而是涨多了股权资产要适当减仓，跌多了股权资产要敢于加仓。5-你现在理财配置产品结构和比例大概是什么情况呢？现在中证全指的市盈率是24倍，最近十年平均是18倍，现在处于高估区间，你应该降低EFT、公募基金等股权资金的比例，来配置一些债券类的固收产品，还有一些处于高估区间的股票主题基金，可以置换成处于低估区间的公募私募等股权产品。
5. 你的优点和缺点有哪些？
优点：执行力和总结归纳逻辑的学能力比较强；高中三年我是特长生，系统训练培养了执行力，大学期间跨专业自学通过一次性通过了证券、基金、投顾证书考试。缺点：对支付宝的理财产品知识比较薄弱；上一份工作只销售股票投顾产品，还需要在新岗位学产品知识、积累为客户理财服务的经验。
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