今天（7月14日）市场风格分化明显，政策红利与避险逻辑并存。不过要提醒一句，今天盘面有个显著特征——高位科技股延续调整，资金大幅流向防御板块，超过2600只个股飘绿。以下是主要利好方向：

 利好方向与驱动事件

· 大消费（中长期政策利好）：国务院批复《扩大消费"十五五"规划》，目标2030年社零达60万亿，并提出多渠道增加居民财产性收入。华泰证券看好AI科技消费、情绪体验消费等主线。
· 油气/煤炭（涨价+避险驱动）：受美伊冲突升级影响，国际油价单日暴涨超9%，创6年最大涨幅，油气板块领涨。动力煤价格也企稳反弹。
· 医药/中药（政策驱动）：《中医药振兴发展"十五五"规划》正式获批，叠加创新药对外授权上半年达1100亿美元创纪录，板块逆势走强。
· 银行/高股息（防御资金扎堆）：六大行分红超4200亿，高股息属性吸引避险资金，银行股逆势走强。
· 其他产业利好：四部门发文推动互联网基础资源（含卫星互联网）高质量发展；超650家公司中报预喜，部分龙头业绩亮眼（如北斗星通预增超23倍）。

⚠️ 今日主要风险点

· 科技股延续调整：半导体、存储芯片、商业航天等前期热门板块继续大跌，兆易创新等跌停。机构认为这主要是高拥挤度下的获利了结，产业趋势并未被证伪。

整体上，今天属于明显的"防御性"行情，资金在追逐政策利好（消费、医药）和避险资产（油气、银行），同时从高位的科技股撤出。如果持有的是防御或政策受益板块，今天可能相对抗跌。