2026年5月4日 雨[淘股吧]

1、价值观？
使命：让天下没有难做的生意
愿景：构建服务业的数字化基础设施；为世界带来更多微小而美好的改变；成为一家健康成长102年的好公司。
价值观：1、客户第一，员工第二，股东第三。2、因为信任，所以简单。3、唯一不变的是变化。4、今天最好的表现是明天最低的要求。5、此时此刻，非我莫属。6、认真生活，快乐工作。

2、你认为支付宝理财师与银行券商的投资顾问有什么区别？
本质没有差别，都是以合规专业服务客户，为客户做好理财配置保值增值。但客户群体和模式不同有差别，银行和券商大都是国有资产背景，所以大资金、中老年客户比例更大；银行券商很多还是传统线下展业。我们与券商银行竞争的关键还是在于谁能提供给客户，更长期主义，更合规专业的理财服务。

3、30岁互联网大厂，年收入50万，有房贷有小孩，怎样做资产配置？
大概率是家庭收入的顶梁柱，事业上升期，消费流动性需求高。先给这位客户自己配置一份意外险重疾险，筑牢风险底线；家庭总资产10%放余额宝满足日常消费；60%放理财债券等固收产品、作为稳定锚；30%放ETF公募私募等股权产品提升收益上限；然后动态评估客户的风险承受能力，和当下股票市场的估值水平，做好股权和债券资产的动态平衡，调整好比例。

4、你之前的业绩是怎么做的，你来支付宝会如何服务客户、完成业绩？
首先支付宝成立20多年，余额宝推出13年，算互联网理财的行业龙头，在客户资源和业务模式我相信是科学成熟的；我作为新人，需要做的就是多听、多看、多和优秀的同事学、多服务客户实践提升，尽快建立好服务客户的业务体系；把支付宝平台和产品吃透，提升与客户的沟通服务能力；这是一个持续不断的过程，也是我逐步提升服务客户业务能力和达成业绩的过程。

5、客户觉得理财师就是为赚佣金，不信任你，怎么破？
首先我自己不能为了卖产品而卖产品，不然永远无法建立信任；然后再以了解客户需求切入沟通，给客户提供建设性的建议，供客户自行选择，如客户明确表示资金要随时消费使用，他本来就放在余额宝就其他产品，如客户资金全放在余额宝表示资金近期使用，就告诉客户支付宝短期定期理财产品，年化收益略高一些。

6、客户买了你推荐的产品亏损，要投诉、赔偿，怎么处理？
客户如果爆发情绪应该是预期与亏损落差大导致的，大概率因为权益产品仓位过重、追涨、对行情没有客观认知判断，还有前期购买产品时风险没有揭示到位。那首先需要安抚客户的情绪，倾听客户不满、不反驳，平复情绪；然后给客户讲解清楚产品的底层资产，当下行情的估值，告知风险与收益的可能性，消除客户的未知恐惧；最后给客户应对的方案，如权益仓位过重需调整仓位比例，后续避免追高买入，再长期跟踪服务维护。

7、你有什么想问我们？
咱们团队对理财师新人前3个月的成长培训是怎么安排的？